Skatteplanering handlar om att på ett lagligt och effektivt sätt optimera sin skatt, oavsett om du är företagare, privatperson eller driver en enskild firma. Genom att använda olika skatteregler och avdrag kan du minska din skattebörda och maximera din ekonomiska situation.
Vad är skatteplanering?
Skatteplanering innebär att strukturera inkomster, utgifter och investeringar på ett sätt som minskar den totala skatten inom ramen för gällande lagstiftning. Syftet är att undvika onödigt höga skatteutgifter och dra nytta av de möjligheter som skattelagstiftningen erbjuder. För företag kan det handla om att optimera utdelning enligt 3:12-reglerna, medan privatpersoner kan använda sig av ISK eller avdrag för räntekostnader.
Superbra och trevlig kontakt. Bra service och bemötande. Rekommenderar verkligen det varmaste
Kerstin Irene Malmgren
Våra jurister
Lavendlas jurister är experter inom en mängd olika områden. Välj den jurist som passar just dig eller visa alla här.
Skatteplanering för företag
Företag kan spara stora summor genom smart skatteplanering. Några vanliga strategier inkluderar:
- Förmånsbeskattning – Exempelvis tjänstebil och friskvårdsbidrag kan minska företagets skattekostnader.
- Optimera utdelning enligt 3:12-reglerna – För ägare av fåmansbolag kan rätt strategi för utdelning innebära lägre skatt jämfört med lön.
- Periodiseringsfonder och expansionsfonder – Ger möjlighet att skjuta upp beskattning och balansera vinster mellan år.
- Avdrag för kostnader – Genom att korrekt bokföra kostnader kan skatten sänkas.
Skatteplanering för privatpersoner
Även privatpersoner kan skatteplanera genom olika metoder:
- Kapitalförsäkring och investeringssparkonto (ISK) – Skatt på kapital kan minskas genom att välja rätt sparform.
- Avdrag för räntekostnader – Räntor på bolån kan minska skatten vid deklarationen.
- Rot- och rutavdrag – Utnyttja avdrag för hushållsnära tjänster och renoveringar.
- Gåvoskatt och generationsskifte – Planera arv och gåvor för att minimera beskattning.
Vi kan hjälpa dig
Fyll i formuläret så återkommer vi kostnadsfritt så snart som möjligt.
Skatteplanering vid företagsförsäljning
När det är dags att sälja sitt företag finns det flera skattefrågor att ta hänsyn till:
- Kvalificerade andelar enligt 3:12 – Hur länge du ägt bolaget och din roll i företaget påverkar skatten.
- Kapitalvinstbeskattning – Hur du säljer företaget påverkar skatten på vinsten.
- Aktieöverlåtelser och holdingbolag – Att sälja via ett holdingbolag kan ge skattemässiga fördelar.
8 vanliga frågor och svar om skatteplanering
Är skatteplanering lagligt
Ja, så länge den följer gällande skattelagstiftning. Det är viktigt att skilja på skatteplanering och skatteflykt, som är olagligt.
Vad är skillnaden mellan skatteplanering och skatteflykt
Skatteplanering utnyttjar lagliga avdrag och regler, medan skatteflykt innebär att försöka undvika skatt på ett otillåtet sätt.
Hur kan jag minska min bolagsskatt
Genom att använda avsättningar som periodiseringsfonder, expansionsfonder och optimera utdelningar.
Kan privatpersoner skatteplanera
Ja, genom att använda ISK, göra avdrag i deklarationen och utnyttja förmånliga skatteregler.
Hur fungerar 3:12-reglerna
De styr hur mycket skatt en företagare betalar på utdelning och kapitalvinst vid försäljning av aktier i fåmansföretag.
När bör man ta hjälp av en skattejurist
Vid mer komplexa frågor som företagsförsäljning, generationsskifte eller skatteupplägg för bolag.
Hur kan jag skatteplanera inför pensionen
Genom att välja rätt pensionssparande och planera uttag av pension och kapital.
Hur påverkar ett holdingbolag skatten
Ett holdingbolag kan ge skattemässiga fördelar vid försäljning av dotterbolag och kapitalförvaltning.
